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浙商个股宁波银行华侨银行增持至上限

发布时间:2021-01-07 11:55:24 阅读: 来源:发热管厂家

华侨银行增持至持股上限

宁波银行(002142)于1月13日晚间发布定增公告,拟向宁波开发投资集团、华侨银行实施定增,共3.66亿股。完成定增后,华侨银行持股比例达到银监会规定的20%上限,宁波开发投资集团及其一致行动人累计持股21.38%,维持第一地位。目前宁波银行估值较低,PB仅在1.05倍左右,为大股东增持提供了良好的机会。华侨银行作为战略投资者,此前多次增持宁波银行,并且也曾公开表示希望增持至上限,这一愿望终于实现,显示出其强烈看好宁波银行前景。宁波银行在零售、风控等方面获得华侨银行较大支持,双方业务合作紧密。

资本充足率提升,但短期内ROE有所摊薄

经估算,此次定增可将资本充足率、核心一级资本充足率提升至10.8%、13.7%左右,达到较高水平。由于宁波银行在定增前资本充足率本就不低,因此杠杆率不高,大幅定增或将继续摊薄ROE水平,对估值会造成一定压力。宁波银行自2010年定增后,ROE持续运行于20%以下,逐步回升,2013年前三季度年化ROE回升至20%以上,预计此次定增后将再度回落至20%以下。

资产质量稳定,显示出良好的风控能力

受整体流动性紧张影响,2013年下半年以来浙江省中小企业形势仍然不佳,部分地区再度出现企业困境潮,银行业不良贷款增加较多。宁波银行约67%的资产集中于省内,承受较大区域风险敞口。宁波银行长期耕耘于中小企业业务,已经形成了较为成熟的风控体系。行业投向上以制造业为主,精选专注于主业的中小企业。并且,作为一家小型商业银行,信贷额度有限,尚不需要自身过度降低信贷标准去争取客户,因此可以维持较高信贷标准以控制风险水平。预计至年底,宁波银行整体不良率仍然保持平稳,与三季度末环比略升。

看好成长前景,维持增持评级

宁波银行资本实力提升,金华、绍兴分行的开业(近期这两个地区经济较省内其他地区稳定),中长期成长前景良好,资产质量稳定。维持增持评级。

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